统计数据显示,我国现有各类保险机构149家,从业人员超过350万人,随着保险基金销售业务的开展,保险机构必将成为基金销售的重要生力军
□本报记者 张洁
日前,保监会对外披露,泰康人寿可在业务范围中增加“证券投资基金销售”业务,这表明泰康人寿从事基金代理终获保险监管层的正式批文至此,泰康人寿成为保险业首家获准从事基金代销的保险机构
2013年中国证监会[微博]与中国保监会联合发布了《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》,明确提出保险机构可以销售证券投资基金保监会允许保险公司、保险经纪公司和保险代理公司参与基金销售业务,降低了基金代销资格门槛
另外,中国证券报记者从中信银行获悉,中国人寿拟开展基金销售业务后,中信银行成立工市场销售市场作小组并与外部基金销售系统服务商共同探讨业务解决方案经过总分支行三级联动,为中国人寿制定了覆盖线上线下销售渠道的全面基金销售监督业务方案,得到了中国人寿的高度认可为顺应互联网金融和资管业务发展趋势,处于保险市场主导地位的中国人寿拟通过网上平台、8.8万个网点和65.3万保险营销人员开展基金销售业务
中国证券报记者从中国人寿保险公司获悉,中信银行近日成功中标中国人寿基金销售监督业务中信银行也成为中国人寿基金销售业务的唯一监督银行分析人士指出,这意味着中国人寿基金代销业务已正式破冰
泰康人寿相关负责人表示,早在去年初就开始筹划基金销售事宜,其基金销售业务平台从技术架构、性能、扩展性、操作友好性等方面都处于领先水市场销售规划平打开基金销售渠道对泰康人寿来说,意味着销售基金可获得更多的代理收入,同时可以积累更多的高净值客户
中信银行方面还表示,中标不仅深化了中信银行与中国人寿的业务合作关系,而且将在保险行业形成类似余额宝的行业品牌效应下一步,中信银行将重点围绕北京、上海、广州、深圳等保险公司集聚的区域,指导分行积极营销目标客户,尽快抢占市场份额,形成保险行业基金销售监督业务竞争优势
销售监督落户中信
中信银行有关人士表示,此次中标是中信银行继与支付宝[微博]、天翼支付等龙头支付企业开展基金销售监督业务之后,在保险行业基金销售监督业务方面取得的重大突破
2013年3月证监会发布《证券投资基金销售管理办法》第二十九条规定,基金销售机构、市场营销是什么基金销售支付结算机构、基金份额登记机构可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定银行开立基金销售结算专用账户
保险代销基金破冰
“无论是中国人寿还是余额宝[微博],都是基金销售平台”上述人士表示,因此中国人寿代销基金,必须要有其结算银行,对资金进行监督管理
事实上,保险机构开卖基金的暂行规定发布一年来,保险圈内终于在今年5月份迎来泰康人寿这位“首吃螃蟹的人”而这被不少险企看作是交叉销售的又一法宝分析人士认为,保险机构销售基金可获得更多的代理收入,同时可以积累更多的高净值客户,保险机构网点众多也将拓宽基金行业代销渠道
